Νόμος περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες Μέρος 1: Έρχεται. Τελεία.

Ο νέος νόμος περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και γιατί το να κάνουμε τα στραβά μάτια δεν είναι πλέον στρατηγική

Η περίοδος διαβούλευσης πλησιάζει στο τέλος της. Και ανεξάρτητα από το πόσο δυνατές ή ήσυχες είναι οι διαμαρτυρίες, ο νέος νόμος περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έρχεται. Όχι ως επαναστατική αναταραχή, αλλά ως συστηματική επέκταση. Ήσυχη, τεχνική, αλλά με τεράστιο αντίκτυπο. Το νέο δεν είναι ότι πρέπει να καταπολεμηθεί το ξέπλυμα χρήματος. Το νέο είναι ποιος θεωρείται πλέον υπεύθυνος.

Οι σύμβουλοι γίνονται χρηματοοικονομικοί μεσάζοντες χωρίς να χειρίζονται χρήματα.

Η κεντρική αλλαγή παραδείγματος είναι η εξής: Δεν είναι πλέον μόνο εκείνοι που λαμβάνουν χρήματα που έχουν σημασία, αλλά και εκείνοι που καθιστούν δυνατές τις συναλλαγές.

Αυτό φέρνει στο προσκήνιο τα εξής:

• Δικηγόροι
• Σύμβουλοι ακινήτων
• Σύμβουλοι συγχωνεύσεων και εξαγορών
• Διαχειριστές
• Σύμβουλοι δομής και διαχείρισης
• Παροχείς κατοικίας και καταστατικής έδρας
• Στην πραγματικότητα: ολόκληρος ο κλάδος της παροχής συμβουλών

Όποιος επαγγελματικά συμμετέχει σε ορισμένες συναλλαγές θεωρείται πλέον σύμβουλος κατά την έννοια του AMLA με όλες τις σχετικές υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας. Και αυτό ακόμη και αν:

• δεν ανταλλάσσονται χρήματα,
• δεν υπάρχει πληρεξούσιο για λογαριασμούς,
• δεν διατηρείται τραπεζική σχέση.

Γιατί αυτό δεν είναι ένα λειτουργικό ατύχημα

Αυτή η εξέλιξη δεν είναι μοναδική στην Ελβετία. Είναι η συνεπής εφαρμογή των διεθνών προτύπων της FATF.

Η λογική πίσω από αυτό:

• Σήμερα, το ξέπλυμα χρήματος πραγματοποιείται εκτός των τραπεζών
• σε δομές,
• σε εταιρικές αλυσίδες,
• σε συναλλαγές ακινήτων,
• σε περιβάλλοντα συγχωνεύσεων και εξαγορών.

Η Ελβετία ακολουθεί το παράδειγμα. Όχι από επιθυμία για ρύθμιση, αλλά λόγω διεθνούς πίεσης.

Συμπέρασμα Μέρος 1:

Ο νόμος θα έρθει. Το ερώτημα δεν είναι αν, αλλά πόσο καλά προετοιμασμένοι είστε.

Η LindemannLaw συνδυάζει έτσι τη νομική ακρίβεια με την τεχνολογική αριστεία. Δίνουμε τη δυνατότητα στους πελάτες μας να χειρίζονται τις διαδικασίες εγγράφων πλήρως ψηφιακά και ταυτόχρονα με νομική ασφάλεια, σύμφωνα με τα ελβετικά πρότυπα.

Επαφή: Thomas Kostkiewicz, δικηγόρος & πιστοποιητικός υπάλληλος (Καντόνι Schwyz).