Обязательства и гражданская ответственность
✓ Положения, регулирующие договоры поручения (статья 394 и далее Швейцарского обязательственного кодекса; “СО”).
✓ Обязанности по отношению к клиенту.
✓ Ответственность за любой ущерб, который он причиняет доверителю, будь то умышленно или по неосторожности.
✓ Условия:
1. нарушение своих обязательств по контракту, в частности нарушение своих обязанностей по опеке и лояльности (пункт 3 статьи 398). 2 СО),
2. ущерб,
3. причинно-следственная связь (естественная и уместная) между нарушением договора и ущербом,
4. и вина.
✓ Общие положения и условия банков.
Постановление Федерального Верховного суда Швейцарии (6 августа 2022 г., № 4A_659/2020)
✓ Договорное право на отказ: предотвращение существующих угроз.
✓ Отсутствие претензий к исполнению в соответствии с контрактным правом.
✓ Надзорное законодательство.
Распоряжение FINMA 2023/1 об операционных рисках и устойчивости – банкам
Уголовная ответственность
Уголовное дело о принуждении (статья 181 Уголовного кодекса Швейцарии) и/или о «незаконной деятельности от имени иностранного государства» (статья 271 Уголовного кодекса Швейцарии)
«Принуждение» может быть «оправдано», если :
1. Требования нормативных актов об иностранных санкциях
2. Общие положения и условия банков
Но: Многие банки выходят далеко за рамки закона об иностранных санкциях / внутренние руководящие принципы и политика не оправданы иностранным законодательством.
Возможность передать дело швейцарскому банковскому омбудсмену и обратиться в суд — https://bankingombudsman.ch/en/
