✓ Банкам Швейцарии и ЕС запрещено принимать новые вклады от граждан России, если общая сумма вкладов в одной кредитной организации превышает 100 000 евро. Это правило не распространяется на граждан России, которые также являются гражданами Швейцарии/ЕС/ЕЭЗ или обладателями разрешения на временное или постоянное проживание в Швейцарии/ЕС/ЕЭЗ (ст. 5b, Регламент ЕС 833/2014).
✓ Отсутствие ограничений на исходящие платежи.
✓ ЕС FAQ: Если вы не являетесь назначенным лицом в ЕС/Швейцарии, у банка нет причин ограничивать ваш счет на основании вашего российского гражданства или последних геополитических условий.
✓ Если до февраля 2022 года на вашем счете уже был остаток, превышающий 100 000 евро, то ваш депозит сохраняется, т. е. вы можете оставить его и делать с ним все, что пожелаете (снять или оставить в прежнем виде) (EU FAQ).

Порядок действий:

ШАГ 1. Юридическое заключение, адресованное банкам и устанавливающее правила ЕС/Швейцарии)

ШАГ 2. Обращение в органы SECO/EU (может занять много времени, так как нет национальных интересов)

ШАГ 3. Иск в суд Швейцарии/ЕС

✓ Банки Швейцарии/ЕС должны соблюдать не только санкции Швейцарии/ЕС, но и санкции других стран, например США и Великобритании.

✓ Важно различать, какие санкции США применяются к ним и в каких случаях.

✓ В силу закона санкционное включение лица не распространяется на его родителей, супругов, детей.
✓ Если такие неназначенные члены семьи действуют от имени или по поручению обозначенного родственника, такая деятельность может быть сопряжена с санкционным риском.
✓ Необходимо проанализировать факты: например, когда счет был изначально открыт в пользу не назначенного лица (например: супруга и детей назначенного лица).
✓ Запрещено ли банкам Швейцарии/ЕС осуществлять операции в пользу или от имени супругов или детей обозначенных лиц в соответствии с вторичными санкциями? В соответствии с исполнительным указом 14024 – нет.

Порядок действий:

ШАГ 1. Юридическое заключение для банков с указанием правил ЕС/Швейцарии. Юридическое заключение от американского юриста в отношении санкций США.

ШАГ 2. Можно ли получить подтверждение от OFAC? Если в деле не участвуют лица США / активы США / территория США, OFAC не имеет юрисдикции и не будет выдавать никаких лицензий или подтверждений.

ШАГ 3. Иск в суд Швейцарии/ЕС, который будет рассматривать законодательство США.

____________________

ПРИМЕР 3

Вы гражданин России, не подпадаете под санкции Швейцарии или ЕС, но находитесь в США: банк Швейцарии/ЕС заморозил ваш банковский счет.

Распространяются ли санкции США на банки Швейцарии/ЕС?

Основные санкции: Требуется связь с США

✓ Вся собственность в США или во владении гражданина США должна быть заблокирована.
✓ Может применяться к лицам, не являющимся гражданами США, если сделка с лицом, находящимся под санкциями, происходит в США или затрагивает лицо США (например, швейцарский банк (FFI) осуществляет сделку с лицом, находящимся под санкциями, через американский банк (US nexus).
✓ Влекут за собой гражданские и уголовные санкции.

Могут ли банки Швейцарии/ЕС/Лихтенштейна заблокировать мой счет?

✓ Если активы физически находятся в ЕС/Швейцарии, юрисдикция США устанавливается через американское действующее лицо (например, управляющий активами) или связь с США (например: расчеты в долларах США, ценные бумаги США, кастодиан США).
✓ Необходимо проанализировать ряд обстоятельств: доллары США, ценные бумаги США, евро, швейцарские франки, ценные бумаги эмитентов ЕС, счет в драгоценных металлах.
✓ Если нет привязки к юрисдикции США, OFAC не обладает достаточной юрисдикцией и не может “лицензировать” какую-либо операцию.

Вторичные санкции: не требуется привязка к США