В эпоху, когда международные санкции приобрели широкий масштаб, физические и юридические лица часто оказываются в ловушке банковских ограничений, не направленных против них лично. Эта сложная сеть финансового контроля, в частности, включающая санкции Швейцарии, ЕС и США, создает уникальные проблемы для граждан России и других лиц, которые, несмотря на то, что не являются объектом этих санкций, страдают от заморозки активов и банковских ограничений.

В данной статье в подробностях рассматриваются сложности, связанные с такими сценариями, предлагается детальное исследование конкретных примеров и дорожная карта для навигации по бурным водам санкционной политики.

Санкции имеют своей целью оказать влияние на поведение лиц путем ограничения финансовых и экономических операций. Однако последствия этих санкций часто затрагивают тех, кто изначально не был объектом санкций, что приводит к непредвиденным последствиям, таким как не подпадающее под санкции Швейцарии, ЕС и США замораживание банковских счетов.

Рассмотрим конкретные сценарии:

1. Граждане России с замороженными активами

Граждане России, проживающие за пределами ЕС/ЕЭЗ/Швейцарии, оказываются в затруднительном положении, когда банки Швейцарии, ЕС или Лихтенштейна замораживают их активы, несмотря на несанкционный статус данных лиц. Корень этой проблемы кроется в Регламенте ЕС 833/2014, который устанавливает конкретные ограничения на банковские счета для граждан России без вида на жительство в ЕС/Швейцарии/ЕЭЗ. В частности, он запрещает банкам принимать новые депозиты на сумму более 100 000 евро от российских граждан или юридических лиц, что является мерой, направленной на сокращение финансовых потоков в свете геополитической напряженности.

Однако депозиты тех лиц, у кого были средства, превышающие этот порог до вступления Регламента в силу в феврале 2022 года, являются исключением, то есть владельцы счетов сохраняют эти средства и имеют право вывести их или поддерживать их существующее состояние.

Порядок действий:

✓ Шаг 1 — получить юридическое заключение. В этом документе должны быть отражены особенности регулирования ЕС/Швейцарии, подтверждающие законность позиции владельца счета.

✓ Шаг 2 — обратиться в Государственный Секретариат Швейцарии по экономике \ в соответствующие органы ЕС. Хотя этот этап потенциально отнимает много времени, он включает в себя официальную заявку в соответствующие органы для разблокировки счета.

✓ Шаг 3 — подать иск в суд Швейцарии/ЕС. В качестве окончательной меры пострадавшие лица могут рассмотреть подачу иска в суды Швейцарии/ЕС, чтобы оспорить ограничения, наложенные на счета.

2. Родственные связи с подсанкционными лицами

В другом сценарии гражданину России, который лично не находится под санкциями, но связан с кем-то, указанным в подобном списке в США (например, в так называемом списке SDN Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США), грозит замораживание счетов банками Швейцарии/ЕС. Эта ситуация подчеркивает глобальный охват и комплексные последствия санкций США. Только лица, которые указаны и фигурируют в списке SDN, подлежат блокирующим санкциям. Более того, эти санкции в первую очередь нацелены на граждан и активы США, ограничивая их прямое применение к счетам в иностранных банках, не затрагивающим элементы юрисдикции США, такие как долларовый клиринг или управление активами в США.

Порядок действий:

✓ Шаг 1 — получить юридические заключения в каждой юрисдикции. Целесообразно получить юридические заключения как от местных (ЕС/Швейцария), так и от американских адвокатов, разъясняющие неприменимость санкций США к обстоятельствам конкретного физического лица.

✓ Шаг 2 — обратиться к Управлению по контролю за иностранными активами Министерства финансов США. В отсутствие юрисдикции США Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов не будет выдавать никаких «лицензий» или подтверждений, разрешающих какое-либо перемещение активов, находящихся за пределами его полномочий.

✓ Шаг 3 — электронный иск в суд Швейцарии/ЕС с акцентом на применение соответствующих законов США может быть путем к решению проблемы заморозки.

3. Разблокировка российских ценных бумаг

Продажа третьим лицам российских ценных бумаг, таких как еврооблигации, выпущенные российскими организациями, находящимися под санкциями Швейцарии и ЕС, представляет собой сложную задачу. Согласно таким регламентам, как ЕС 269/2014, замораживаются активы предприятий, попавших под санкции, однако операции с их ценными бумагами должны проходить беспрепятственно. Кроме того, Правительство России и российские компании реализовали программы, позволяющие им напрямую выкупать свои ценные бумаги, а также выплачивать дивиденды и проценты.

Порядок действий:

✓ Шаг 1 — получить юридическое заключение. В этом документе должны быть отражены особенности регулирования ЕС/Швейцарии, подтверждающие законность позиции держателя ценных бумаг.

✓ Шаг 2 – получить нотариально заверенное свидетельство о праве собственности. Необходимо получить нотариально заверенное подтверждение владения ценными бумагами от банка-держателя, подтверждающее законное право владения.

____________________

Для более детального погружения в вопросы и экспертные стратегии навигации по лабиринту санкционной политики мы приглашаем вас посмотреть запись нашего онлайн-семинара «Международные санкции как вызов для бизнеса и банковской системы в Швейцарии и во всем мире». Это видео содержит важную информацию, подробный анализ конкретных ситуаций и практические рекомендации для предприятий и банков, работающих в Швейцарии и за ее пределами.

СМОТРЕТЬ ЗАПИСЬ ОНЛАЙН-СЕМИНАРА

СКАЧАТЬ ПРЕЗЕНТАЦИЮ

Возьмите наши советы на вооружение и принимайте активные меры для решения своих финансовых проблем.

Почему LINDEMANNLAW?

✓  LINDEMANNLAW оказывает помощь клиентам в разморозке их активов в банках Швейцарии и ЕС, а также помогает банкам соблюдать санкции.

✓ Команда LINDEMANNLAW имеет опыт работы с широким кругом вопросов, связанных с санкциями ЕС, Швейцарии и США, поскольку у нас работают юристы из данных юрисдикций.

✓ LINDEMANNLAW имеет опыт исключения лиц из санкционных списков ЕС, Швейцарии и США, поскольку у нас работают юристы из данных юрисдикций.

✓ В нашей команде есть русскоязычные юристы, которые специализируются в санкционных делах и успешно работают с русскоязычными клиентами более 12 лет.

✓ У нас есть специализированная команда по ведению судебных разбирательств.

✓ Помимо опыта своих экспертов, LINDEMANNLAW использует индивидуально разработанные технологии искусственного интеллекта.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с нами, мы будем рады оказать вам помощь.