ETUDE DE CAS 1
Vous êtes un ressortissant russe vivant en Russie (ou en dehors de l’UE / de l’EEE / de la Suisse), non soumis aux sanctions de l’UE / de la Suisse / des États-Unis, mais une banque suisse / de l’UE a gelé des actifs sur votre compte bancaire.
Quelles sont les restrictions applicables aux comptes bancaires des ressortissants russes ?
Les banques suisses et européennes n’ont pas le droit d’accepter de nouveaux dépôts de ressortissants russes si la valeur totale des dépôts par établissement de crédit dépasse 100 000 euros. Cette règle ne s’applique pas aux ressortissants russes qui sont également des ressortissants suisses/UE/EEE ou des titulaires de la résidence temporaire ou permanente Suisse/UE/EEE (art. 5b, règlement UE 833/2014).
✓ Pas de restrictions pour les paiements sortants.
✓ FAQ UE : Si vous n’êtes pas une personne désignée dans l’UE/Suisse, il n’y a aucune raison pour qu’une banque restreigne votre compte sur la base de votre nationalité russe ou des conditions géopolitiques récentes.
✓ Si vous aviez déjà un solde sur votre compte avant février 2022, supérieur à 100 000 euros, votre dépôt bénéficie de droits acquis, c’est-à-dire que vous êtes autorisé à le conserver et à en faire ce que vous voulez (le retirer ou le laisser en l’état) (FAQ UE).
Que faire ?
ÉTAPE 1. Avis juridique adressé aux banques indiquant les réglementations de l’UE et de la Suisse.)
ÉTAPE 2. Demande auprès des autorités du SECO/de l’UE (peut prendre du temps, car il n’y a pas d’intérêt national)
ÉTAPE 3. demande auprès d’un tribunal suisse/européen
✓ Les banques suisses/européennes doivent se conformer non seulement aux sanctions suisses/européennes, mais aussi à celles d’autres pays, tels que les États-Unis et le Royaume-Uni.
✓ Il est important de distinguer les sanctions américaines qui s’appliquent à elles et dans quels cas.
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ÉTUDE DE CAS 2
Vous êtes un ressortissant russe, vous ne faites l’objet d’aucune sanction de la part de la Suisse, de l’UE ou des États-Unis, mais votre parent (parent, conjoint, enfant, frère ou sœur…) est désigné aux États-Unis (inscrit sur la liste SDN), une banque suisse/européenne a gelé votre compte bancaire.
L’inscription de votre parent sur la liste SDN vous concerne-t-elle ?
✓ De par la loi, la désignation d’une personne aux fins de sanctions ne s’applique pas à son parent, son conjoint ou son enfant.
✓ Si ces membres de la famille non désignés agissent pour le compte ou au nom du parent désigné, cette activité peut entraîner un risque lié aux sanctions.
✓ Les faits doivent être analysés : par exemple, lorsqu’un compte a été initialement ouvert au profit d’une personne non désignée (par exemple, le conjoint et les enfants d’une personne désignée).
✓Les sanctions secondaires interdisent-elles aux banques suisses/européennes d’effectuer des transactions pour ou au nom du conjoint ou des enfants de personnes désignées ? Pas en vertu de l’Executive Order 14024.
Que faire ?
ÉTAPE 1. Avis juridique adressé aux banques indiquant les réglementations de l’UE / de la Suisse. Avis juridique d’un avocat américain concernant les sanctions américaines.
ÉTAPE 2. Est-il possible d’obtenir une confirmation de l’OFAC ? Si aucune personne américaine / aucun actif américain / aucun territoire américain n’est impliqué, l’OFAC n’est pas compétent et ne délivrera aucune licence ou confirmation.
ÉTAPE 3. Déposer une plainte auprès d’un tribunal suisse ou européen qui appliquera le droit américain.
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ÉTUDE DE CAS 3
Vous êtes un ressortissant russe, vous ne faites l’objet d’aucune sanction de la part de la Suisse ou de l’UE, mais vous êtes désigné aux États-Unis : une banque suisse/européenne a gelé votre compte bancaire.
Les sanctions américaines s’appliquent-elles aux banques suisses/européennes ?
Sanctions primaires : Nexus aux États-Unis est nécessaire
✓ Tous les biens situés aux États-Unis ou en possession d’une personne américaine doivent être bloqués.
✓ Peut s’appliquer à des personnes non américaines si une transaction avec une personne sanctionnée a lieu aux États-Unis ou implique une personne américaine (par exemple, une banque suisse (FFI) traite une transaction avec une personne sanctionnée par l’intermédiaire d’une banque américaine (US nexus)).
✓ Donner lieu à des sanctions civiles et pénales.
Les banques suisses/de l’UE/du Liechtenstein doivent-elles bloquer mon compte ?
✓ Si les actifs sont physiquement situés dans l’UE ou en Suisse, la juridiction américaine s’applique par le biais d’une personne américaine (par exemple, un gestionnaire de fortune) ou d’un lien avec les États-Unis (par exemple, compensation en dollars américains, titres américains, dépositaire américain).
✓ Les faits doivent être analysés : dollars américains, titres américains, euros, francs suisses, titres d’émetteurs de l’UE, compte de métaux précieux.
✓ Si aucun lien avec la juridiction américaine n’est établi, l’OFAC n’est pas compétent et ne peut pas “autoriser” une transaction.
Sanctions secondaires : Nexus aux États-Unis n’est pas requis
✓ Les sanctions secondaires ne requièrent pas de lien avec les États-Unis et interdisent aux institutions financières non américaines (FFI) de s’engager dans certaines transactions.
✓ Cibler des activités spécifiques qui n’impliquent pas de ressortissants américains.
✓ Donner lieu à une limitation de l’accès au système financier américain.
✓ L’E.O. 14024 n’autorise des sanctions secondaires que pour certaines transactions concernant certains SDN : impliquant la base militaro-industrielle de la Russie.
Que faire ?
ÉTAPE 1. Avis juridique adressé aux banques, indiquant les réglementations de l’UE et de la Suisse. Avis juridique d’un avocat américain concernant les sanctions américaines.
ÉTAPE 2. Est-il possible d’obtenir une confirmation de l’OFAC ? Si aucune personne américaine / aucun actif américain / aucun territoire américain n’est impliqué, l’OFAC n’est pas compétent et ne délivrera aucune licence ou confirmation.
ÉTAPE 3. Déposer une plainte auprès d’un tribunal suisse ou européen qui appliquera le droit américain.
