Стремясь укрепить целостность и соответствие требованиям финансового сектора, Швейцария включает соблюдение санкций в свое законодательство по противодействию отмыванию денег (ПОД). Этот значительный сдвиг в регулировании возлагает ответственность за соблюдение санкций, принятых такими международными организациями, как ООН и ЕС, не только на Государственный секретариат по экономическим вопросам, но и на органы по борьбе с отмыванием денег, включая Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) и саморегулируемые организации (SRO).

Согласно статье 1 Закона об эмбарго, Швейцария имеет право применять принудительные меры для обеспечения соблюдения этих международных санкций. Федеральный совет, которому поручено введение этих мер, издает постановления, которые могут влиять на торговую или финансовую деятельность, например ограничения на импорт/экспорт и финансовые запреты, или направлены на конкретных лиц, например запрет на поездки и замораживание активов. За соблюдением этих мер обычно следит Государственный секретариат по экономическим вопросам (SECO), а также Государственный секретариат по миграции (SEM) и Федеральное ведомство по таможенному и пограничному контролю (BAZG), которые принимают определенные меры.

Эта интеграция является важным шагом в приведении финансового сектора Швейцарии в соответствие с мировыми стандартами, обеспечении надежного соблюдения требований и повышении прозрачности и целостности сектора. В этом материале вы найдете ответы на основные вопросы, связанные с введением новых правил.

Как эти изменения повлияют на финансовые учреждения в Швейцарии?

Финансовые учреждения теперь обязаны соблюдать обновленные положения о санкциях в рамках своих обязательств по ПОД/ФТ. Это включает в себя принятие следующих мер:

✓ Проведение комплексной оценки рисков для выявления потенциальных рисков, связанных с санкциями.

✓ Регулярное обновление информации о клиентах и проверка личности бенефициарных владельцев.

✓ Внедрение надежных систем внутреннего контроля для мониторинга и управления рисками.

✓ Проведение обучения и тренингов для сотрудников по новым требованиям к соблюдению норм, чтобы они могли различать, где санкции применяются, а где нет.

✓ Разработка четкой политики и процедур для сообщения о подозрительной деятельности и потенциальных нарушениях санкций.

SECO и FINMA будут проводить проверки для обеспечения соблюдения требований, а несоблюдающие требования организации могут столкнуться с судебным разбирательством. Эти изменения подчеркивают необходимость принятия финансовыми учреждениями тщательных организационных мер и тщательного управления рисками.

Каковы обязанности FINMA и SECO в рамках новой системы ПОД?

FINMA призвана следить за соблюдением организационных требований законодательства о финансовом рынке, обеспечивая управление финансовыми учреждениями всеми рисками, включая правовые и репутационные. Она проводит инспекции на местах для проверки соблюдения мер, связанных с санкциями. SECO, в свою очередь, следит за исполнением принудительных мер, предусмотренных Законом об эмбарго, и может возбуждать дела против финансовых учреждений, не соблюдающих требования. Обе организации работают в координации, чтобы обеспечить комплексный надзор и соблюдение новых правил ПОД/ФТ.

Как новые требования ПОД согласуются с глобальной борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма?

Обновленные швейцарские требования по борьбе с отмыванием денег тесно связаны с международными стандартами, установленными ФАТФ, и проектом правил ЕС по борьбе с отмыванием денег. Внедряя эти стандарты, Швейцария стремится повысить прозрачность и целостность своего финансового сектора, внося свой вклад в глобальные усилия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Такое согласование помогает поддерживать конкурентоспособность Швейцарии как мирового финансового центра, обеспечивая при этом соблюдение международных норм.

Как изменения в швейцарском законе о ПОД повлияют на трансграничные финансовые операции?

С включением соблюдения санкций в систему ПОД трансграничные финансовые операции будут подвергаться более строгому контролю. Финансовые посредники должны будут следить за тем, чтобы операции с участием иностранных организаций соответствовали как швейцарскому, так и международному законодательству о санкциях. Это может потребовать усиления должной осмотрительности, усиления контроля, систематической оценки рисков, разработки соответствующих политик и процедур, а также более частого обновления информации о клиентах, особенно в случае операций с юрисдикциями повышенного риска или политически значимыми лицами.

С какими проблемами могут столкнуться финансовые учреждения при внедрении новых правил и как они могут их преодолеть?

Финансовые учреждения могут столкнуться с рядом проблем, включая сложность обновления внутренних систем, необходимость постоянного обучения персонала и возможность увеличения операционных расходов. Чтобы преодолеть эти трудности, учреждения могут инвестировать в передовые технологии обеспечения соответствия, обратиться за квалифицированной юридической помощью и разработать комплексные программы обучения. Сотрудничество с регулирующими органами и постоянное информирование о передовом опыте в области соблюдения нормативных требований также помогут учреждениям эффективно справиться с этими изменениями.

Какую поддержку вы можете получить от юридической консультации?

✓ Консультирование клиентов по вопросам соблюдения нормативных требований: Юридические фирмы будут играть важную роль в консультировании своих клиентов, особенно финансовых учреждений, по новым обязательствам, введенным обновленным швейцарским законом о ПОД. Это включает в себя консультирование клиентов по вопросам внесения необходимых изменений в их внутренние политики и процедуры для обеспечения их соответствия новым требованиям по соблюдению санкций. Юридические фирмы должны помогать клиентам внедрять надежные системы управления рисками, проводить тщательную оценку рисков и регулярно обновлять информацию о клиентах в соответствии с требованиями закона.

✓ Обучение и образование: Юридические фирмы будут отвечать за информирование своих клиентов и сотрудников о последствиях новых правил. Это включает в себя проведение тренингов и семинаров по правовым требованиям и передовой практике соблюдения санкций и мер по противодействию отмываню денег. Таким образом, юридические фирмы помогают обеспечить хорошую информированность сотрудников своих клиентов и их способность выявлять и снижать риски, связанные с нарушением санкций.

✓ Разработка и пересмотр внутренних политик: Юридические фирмы помогут финансовым учреждениям разработать и пересмотреть внутренние политики, чтобы привести их в соответствие с новыми требованиями по ПОД и соблюдению санкций. Это включает в себя создание комплексной политики управления рисками, обновление процедур должной осмотрительности и обеспечение эффективности внутреннего контроля для предотвращения и выявления любых нарушений санкций. Юридический опыт имеет решающее значение для разработки политик, которые одновременно соответствуют законодательству и практичны для деятельности учреждения.

✓ Проведение внутренних аудитов и оценок: Для обеспечения соответствия юридические фирмы могут проводить внутренние аудиты и оценки деятельности своих клиентов. Такие проверки помогают выявить любые пробелы в соблюдении требований и дать рекомендации по их устранению. Юридические фирмы могут предложить постоянный мониторинг и поддержку для обеспечения того, чтобы финансовые учреждения постоянно придерживались обновленных правовых стандартов и были готовы к проверкам со стороны таких регулирующих органов, как FINMA и SECO.

✓ Юридическое представительство и защита: в случаях, когда финансовые учреждения сталкиваются с расследованиями или судебными исками из-за несоблюдения новых правил, юридические фирмы обеспечивают юридическое представительство и защиту. Это включает в себя проведение расследований, представление интересов клиентов в административных или судебных разбирательствах, а также ведение переговоров по урегулированию споров или взысканию штрафов. Опыт юридических фирм необходим для защиты интересов финансовых учреждений и смягчения потенциального юридического и репутационного ущерба.

✓ Стратегическое планирование и управление рисками: Юридические фирмы помогут клиентам разработать стратегические планы по управлению и снижению рисков, связанных с соблюдением санкций. Это включает в себя консультирование по вопросам внедрения эффективных систем внутреннего контроля, обеспечения соответствия швейцарским и международным стандартам, а также подготовки к любым будущим изменениям в законодательстве. Стратегическое руководство со стороны юридических фирм играет важную роль в оказании помощи финансовым учреждениям в обеспечении соответствия требованиям и достижении их бизнес-целей.

Опытная команда юристов LINDEMANNLAW специализируется на нормативно-правовом регулировании и предлагает индивидуальные решения для обеспечения соответствия вашего финансового учреждения всем новым санкциям и требованиям AML. Чтобы узнать больше о том, как эти изменения в законодательстве влияют на ваш бизнес и как мы можем помочь вам в обеспечении соответствия, свяжитесь с нами прямо сейчас.